Unabhängige Beratung
Entscheidungen ohne Produktvorgaben oder Verkaufsquoten.
Transparente Vergütung
Offenlegung von Kosten und Vergütungsstrukturen.
Strukturierte Finanzkonzepte
Klare Trennung von Absicherung, Vermögen und Liquidität.
Langfristiger Ansatz
Beratung mit Weitblick statt kurzfristiger Produktlösungen.
Themenschwerpunkte der Beratung
Die Beratung erfolgt ganzheitlich und strukturiert.
Einzelne Themen werden stets im Zusammenhang betrachtet – nicht isoliert.
Ruhestandsplanung
Strukturierte Planung des Vermögensaufbaus und der Absicherung für den Ruhestand.
Berücksichtigung von Lebenszielen, Zeitachse und langfristiger Sicherheit.
Geldanlage
Entwicklung einer langfristigen Anlagestrategie abgestimmt auf Ziele, Zeithorizont und Risikobereitschaft.
Nachvollziehbar, strukturiert und strategisch ausgerichtet.
Immobilien
Einordnung von Immobilien zur Eigennutzung oder als Kapitalanlage im Gesamtkonzept.
Fokus auf Finanzierung, Liquidität, Risiken und langfristige Auswirkungen.
Absicherungen
Analyse bestehender Absicherungen und Identifikation relevanter Risiken.
Ziel ist eine bedarfsgerechte Absicherung ohne Über- oder Unterversicherung.
Gewerbliche Absicherung
Strukturierte Absicherung unternehmerischer Risiken.
Abgestimmt auf Branche, Betriebsstruktur und individuelle Anforderungen.
Edelmetalle (Physisch)
Beimischung von Sachwerten als Bestandteil einer ausgewogenen Vermögensstruktur.
Betrachtung im Kontext von Sicherheit, Liquidität und Gesamtstrategie.
Auswahl etablierter Produktpartner
Die Auswahl erfolgt individuell und bedarfsgerecht – unabhängig von einzelnen Anbietern oder Produktvorgaben.
So läuft die Zusammenarbeit ab
Erstgespräch & Zielklärung
Gegenseitiges Kennenlernen sowie Klärung Deiner persönlichen Situation, Wünsche und Ziele.
Unverbindlich und ohne Verpflichtung.
Individuelles Finanzkonzept
Entwicklung und Vorstellung eines maßgeschneiderten Finanzkonzepts auf Basis Deiner Ziele, Deiner aktuellen Situation und relevanter Rahmenbedingungen.
Gemeinsame Umsetzung & Begleitung
Bei Wunsch zur Umsetzung begleite ich Dich bei der strukturierten Umsetzung und stehe Dir langfristig als Ansprechpartner zur Seite.
Was Mandanten über die Zusammenarbeit sagen
(Echte Rückmeldungen von Mandanten zu Beratung, Struktur und Zusammenarbeit.)
Ich bin sehr zufrieden
Ich bin seit einigen Jahren bei Sebastian Kunde. Anfangs war ich sehr skeptisch und hatte nicht das beste Bild über die Finanzbranche. Mittlerweile hat sich dieses Bild gewandelt. Ich fühle mich sehr wohl in der Betreuung bei Sebastian.
Fabian Staiger
(Selbstständiger Unternehmensberater)
Würde ich auf jeden Fall empfehlen
Ich habe wirklich gar keine Lust auf dieses Thema. Ich habe das auch schon einige Jahre vor mir hergeschoben. Über eine Empfehlung bin ich zu Sebastian gekommen. Von Minute Eins an habe ich mich wohl gefühlt und das Thema das erste mal wirklich ernst genommen.
Alexis Opitz
(Zahnarzt)
5 Sterne! Empfohlen
Ich bin rundum zufrieden mit der Beratung durch Sebastian. Zuvor hatte ich einen anderen Versicherungsvertreter und habe erst durch den Vergleich gemerkt, wie viel Optimierungspotenzial es tatsächlich gab. Dank Sebastian spare ich nun jährlich ca. 500–600 €, bei gleichzeitig besserer und passenderer Absicherung.
Besonders positiv hervorzuheben ist seine offene und ehrliche Kommunikation. Er nimmt sich viel Zeit, erklärt alles verständlich und geht geduldig auf Punkte ein, die man selbst nicht sofort versteht. Für Rückfragen ist er jederzeit bereit, was mir ein sehr gutes und sicheres Gefühl gibt.
Man merkt deutlich, dass es ihm nicht darum geht, einem etwas „anzudrehen“, sondern wirklich darum, dass man optimal abgesichert ist und keine unnötigen Versicherungen abschließt. Genau so stellt man sich eine seriöse und vertrauensvolle Beratung vor.
Klare Weiterempfehlung!
Erik Rohmann
(Polizist)
Deine Fragen an uns
Was kostet deine Beratung?
Die Vergütung ist abhängig vom gewählten Beratungsmodell.
Je nach Situation arbeite ich entweder auf Honorarbasis oder provisionsbasiert.
Welche Variante sinnvoll ist, klären wir transparent im Erstgespräch.
Ist das Erstgespräch wirklich unverbindlich?
Ja. Das Erstgespräch dient dem gegenseitigen Kennenlernen und der Einordnung Deiner Situation.
Du entscheidest im Anschluss in Ruhe, ob und wie eine Zusammenarbeit sinnvoll ist.
Berätst du deutschlandweit?
Ja. Die Beratung ist vollständig digital möglich und wird deutschlandweit angeboten.
Persönliche Termine sind nach Absprache ebenfalls möglich.
Wie lange dauert ein Termin?
Ein Termin dauert in der Regel zwischen 30 und 60 Minuten – abhängig vom Thema und der Fragestellung.
Ich habe bereits einen Berater – warum sollte ich mich trotzdem an dich wenden?
Wenn Du zufrieden bist und gut aufgestellt bist, besteht kein Handlungsbedarf.
Erfahrungsgemäß gibt es jedoch häufig Optimierungspotenzial in Struktur, Transparenz oder Abstimmung einzelner Bausteine.
Eine unabhängige Zweitmeinung kann hier sinnvoll sein.
Muss ich bestehende Verträge kündigen oder wechseln?
Nein. Ziel der Beratung ist nicht der Wechsel um jeden Preis.
Bestehende Lösungen werden geprüft und nur dann angepasst, wenn es fachlich sinnvoll ist.
Für wen ist deine Beratung besonders geeignet?
Die Beratung richtet sich an Akademiker, Selbstständige , Angestellte, Beamte und Unternehmer, die Wert auf Struktur, Transparenz und fundierte Entscheidungen legen.
Bin ich zu etwas verpflichtet?
Nein. Du entscheidest in jedem Schritt selbst über das weitere Vorgehen.
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